Пощенска банка отново е част от европейската кампания за борба с финансовите измами
За шеста поредна година Пощенска банка, като член на Асоциацията на банките в България (АББ), активно участва в европейската кампания, насочена срещу схеми за изпиране на пари и набиране на “финансови мулета”. Като такива се определят лицата, които имат ключова роля при изпирането на средства, придобити чрез широк спектър от онлайн измами, например, така популярните напоследък телефонни измами, фишинг измами с имейли, имитиращи реално съществуващи сайтове, измами при електронна търговия, подмяна на сим карти, социално инженерство и други. Глобалната кампания е организирана от Европейския център за борба с киберпрестъпленията към Европол /EC3 – EUROPOL/, а партньор е Европейската банкова федерация, на която АББ е член.
Тази година са установени над 18 000 лица “финансови мулета“ и 324 лица, които ги набират, като действията на правоохранителните органи са довели до арестите на 1 803 лица, според данни на Европол. В хода на кампанията са инициирани 2 503 разследвания. Повече от 500 банки и други финансови институции са помогнали за докладването на над 7 000 неправомерни транзакции, в които са използвани “финансови мулета“, предотвратявайки щети за 67.5 млн. евро, което е двойно повече от миналата година.
По време на тазгодишната кампания, от страна на българските правоохранителни органи са идентифицирани 96 “финансови мулета” и 4 лица, които ги набират, както и 222 жертви от престъпната дейност – със 150 повече от миналата година. Във връзка с борбата с финансовите престъпления, в хода на текущата кампания, с помощта на банките в страната, са установени 177 неправомерни транзакции – почти двойно повече от миналата година, като са предотвратени щети на стойност над 5 млн. евро.
Финансово “муле” е лице, което прехвърля незаконно придобити финансови средства между различни банкови сметки, често в различни държави, като за тази дейност получава комисионна. Според статистика на Европол, в 95% от случаите “финансовите мулета” се използват за усвояване на неправомерно трансферирани финансови средства, придобити от предходна киберпрестъпна дейност. Често средствата са предназначени за финансиране на други криминални дейности и изпиране на пари.
За набиране на “финансови мулета” се използват различни схеми, например, сайтове за запознанства, чрез които престъпниците се опитват да убедят жертвите си да отворят банкови сметки за изпращане или получаване на средства. Също така, чрез постове в социалните мрежи с примамливи предложения за работа, гарантираща лесно и бързо забогатяване, се цели привличането на вниманието на студенти и млади хора. Престъпниците са все по-изобретателни, като често пъти се възползват от реално съществуващи събития, за да направят предложенията си да изглеждат по-достоверни, например, продължаващата пандемия COVID-19. Те имат за цел да привлекат представители на най-уязвимите групи, които имат нужда от парични средства – студенти, хора, които са загубили работата си и други. Често пъти те използват и информация за набелязаните от тях лица, с която са се сдобили чрез социалните мрежи.
